Ви можете підтримати нас на Патреоні та стати членом Резон-клубу

Ідентифікація через відеозв’язок, час на адаптацію та роль ріелторів у банківських змінах

Сьогодні набирає чинності закон про фінансовий моніторинг. НБУ регулярно розповідав, як само це відіб’ється на операціях клієнтів банків, а напередодні директор департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку НБУ Олексій Шабан відповів на найпоширеніші питання з цього приводу.

ReaZon зібрав ключові меседжи про основні зміни.

  • Високоризикових клієнтів (політиків, олігархів, тих, хто проводить операції на великі суми) перевірятимуть більш прискіпливо. Банки знають про властиві клієнтам обсяги операцій. У НБУ наголошують, що для 95% банківських клієнтів ці зміни не ускладнять життя, а скоріше спростять. Бо всі клієнти банків вже є ідентифікованими.
  • Збільшується граничний поріг операцій обов’язкового фінмоніторингу. Тепер банки обов’язково повідомлятимуть Держфінмоніторинг про всі операції від 400 тисяч гривень (раніше — від 150 тисяч гривень). Серед підстав для цього тепер 4 ознаки (замість 17): готівка; переказ коштів за кордон; операції політиків; операції клієнтів з держав, які працюють «в антилегалізаційній сфері» (як Північна Корея).
  • Впроваджується дистанційна ідентифікація. Щоб відкрити рахунок у банку не потрібно йти у відділення — засвідчити свою особу можна через відеозв’язок або через систему BankID. Є і інші моделі.
  • Закон розширює вимоги до ідентифікації тих, хто робить переказ грошових коштів (готівки). Це не стосується переказів грошей з карти на карту.
  • Розширюється перелік суб’єктів первинного фінмоніторингу (тих, хто фактично проводить ідентифікацію клієнта). Зокрема, до цього переліку включають поштових операторів, юристів, представників грального бізнесу, консультантів з податків і ріелторів.

«…регулювання цих нових суб’єктів первинного фінансового моніторінгу не відноситься (доки не відноситься) до компетенції Національного банку і ми очікуємо від регуляторів цих сфер додаткових роз’яснень».

Олексій Шабан

В НБУ обіцяють, що в будь-якому разі до кінця року діятиме перехідний період, протягом якого всі питання будуть відпрацьовані та врегульовані.

Про проект ReaZon і його підтримку

ReaZon розповідає про бізнес агентів і брокерів в Україні та по всьому світу. І робить це із залученням самих наших героїв та експертів у суміжних галузях.

Все це для того, щоб професійна спільнота мала доступ до найкрутіших кейсів, знала про нові тренди та інструменти, різні ініциативи, конкурси, заходи тощо. Ми прискорюємо рух інформації і це прискорює розвиток ринку. З ReaZon долучитися до цього процесу простіше і приємніше.

Як це зробити:

• Читайте нас, діліться статтями.
• Якщо хочете бачити свої статті у нас — пишіть на chief@krutikoff.com.ua
• Є ідея як поліпшити сайт, чи який ще проект буде доречним, або якщо раптом виявили помилку — пишіть на chief@krutikoff.com.ua Взагалі по всіх питаннях стосовно цього проекту пишіть на цю адресу.

ReaZon створюється для того, щоб зберігати, поширювати та просувати контент, що стосується агентів та брокерів. І щоб все це виглядало красиво і, обов’язково, з українською версією 🙂

ReaZon з’явився у квітні 2019 року. Але у цього проекта вже є історія, бо виріс він з блогу est!медіа, що пропрацював три роки. Радий продовженню цієї історії у новому форматі!

Засновник і редактор ReaZon Дмитро Крутіков